我们协助处理
W-2 工资收入
工资、奖金、年终奖等各类 W-2 收入申报
1099 自雇收入
独立承包商、自由职业、网店、咨询等收入申报
股票与投资收入
1099-B、股息、利息、资本利得等申报处理
出租房税务
Rental Income、费用扣除、折旧与税务规划
海外账户申报
FBAR 海外银行账户申报及海外资产申报
房屋出售税务
主要自住房出售、投资房出售税务申报
多州报税
在多个州有收入或居住、多州报税处理
ITIN 家庭报税
无 SSN 或 ITIN 家庭成员的 ITIN 报税服务
我们整理了客户高频个人报税问题，一站式为您答疑解惑！
1. 我有 W-2 还需要报税吗？
不一定所有收到 W-2 的人都必须报税，但大多数情况下都需要申报。
通常建议报税的情况包括：
- 有联邦或州税被预扣，希望申请退税
- 收入达到 IRS 申报要求
- 有子女税务抵免（Child Tax Credit）
- 有教育抵免（Education Credit）
- 有医疗保险补贴（Marketplace Insurance）
- 希望建立未来贷款、移民等收入记录
即使收入较低，很多纳税人通过报税也可以获得退税。
2. 股票亏损可以抵税吗？
可以。
股票亏损首先用于抵减股票盈利（Capital Gain）。
如果亏损超过盈利：
- 每年最多可抵扣 $3,000 普通收入
- 超过部分可无限期结转至以后年度
例如：
- 股票盈利：$5,000
- 股票亏损：$12,000
结果：
- 抵掉全部 $5,000 盈利
- 额外抵扣 $3,000 普通收入
- 剩余 $4,000 结转以后年度使用
3. 没有 SSN 可以报税吗？
可以。
如果您没有 SSN（Social Security Number），符合条件的情况下可以申请：
ITIN（Individual Taxpayer Identification Number）
常见申请 ITIN 的情况：
- 配偶或子女需要加入家庭报税
- 海外人士拥有美国出租房
- 海外人士在美国投资或开展业务
- 需要申报美国税务但不符合申请 SSN 条件
通常可在提交税表时同时申请 ITIN。
4. 出租房需要做折旧吗？
通常需要。
IRS 要求出租房屋按照规定进行折旧（Depreciation）。
住宅出租房通常折旧年限：
- 27.5 年
折旧可以：
- 降低当年应税收入
- 减少应缴税款
需要注意：
即使过去没有申报折旧，房屋出售时 IRS 通常仍会按照“应折旧金额”计算折旧追回（Depreciation Recapture）。
因此建议从出租第一年开始正确计算折旧。
5. 自己可以用 TurboTax 报税吗？
可以。
如果税务情况比较简单，例如：
- 单纯 W-2 工资收入
- 少量银行利息
- 无出租房
- 无海外账户
- 无股票或公司收入
TurboTax 等软件通常可以满足需求。
但如果涉及：
- 股票交易
- 出租房
- 海外账户（FBAR）
- 多州报税
- 自雇收入（1099）
- ITIN 申请
- LLC 或 S-Corp
建议咨询专业 CPA，以避免遗漏申报或错失税务优惠。
6. 收到 IRS 来信怎么办？
不要惊慌，也不要忽视。
IRS 来信并不一定代表被审计（Audit）。
常见原因包括：
- 资料缺失
- 收入未申报
- 税款余额未支付
- 身份验证要求
- 退税审核
建议：
- 保留来信原件
- 注意回复期限
- 不要随意回复或承认错误
- 联系专业税务人士协助处理
如收到 IRS 来信，建议尽快提供信件副本，以便确认具体要求并及时回复。
7.ITIN 申请常见问题（CAA 指导）
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